• 
  • Balanços Patrimoniais
    Individuais e Consolidados
  • Demonstrações Individuais e
    Consolidadas do Resultado
  • Demonstrações Individuais e Consolidadas do Resultado Abrangente
  • Demonstração Individual da Controladoradas Mutações do Patrimônio Líquido
  • Demonstração Consolidada das Mutações do Patrimônio Líquido
  • Demonstrações Individuais e Consolidadas do Fluxo de Caixa
  • Demonstrações Individuais e Consolidadas do Valor Adicionado
  • Notas Explicativas da Administração às Demonstrações
    • 1. Contexto Operacional
    • 2. Apresentação das Demonstrações Financeiras e Práticas Contábeis
    • 3. Estimativas e Julgamentos Contábeis Críticos
    • 4. Pronunciamentos Contábeis Recentes
    • 5. Transição para o IFRS e CPCS
    • 6. Instrumentos Financeiros Ativos por Categoria
    • 7. Caixa e Equivalentes de Caixa
    • 8. Instrumentos Financeiros Ativos
    • 9. Contas a Receber de Clientes, Líquidas
    • 10. Financiamento a Clientes
    • 11. Contas a Receber Vinculadas e Dívidas Com e Sem Direito de Regresso
    • 12. Estoques
    • 13. Outros Ativos
    • 14. Depósitos em Garantia
    • 15. Investimentos
    • 16. Partes Relacionadas
    • 17. Imobilizado
    • 18. Intangível
    • 19. Instrumentos Financeiros Passivos por Categoria
    • 20. Financiamentos
    • 21. Fornecedores
    • 22. Contas a Pagar
    • 23. Contribuições de Parceiros
    • 24. Adiantamentos de Clientes
    • 25. Impostos e Encargos Sociais a Recolher
    • 26. Provisões Diversas
    • 27. Provisões para Contingências
    • 28. Obrigações de Benefícios Pós-emprego
    • 29. Patrimônio Líquido
    • 30. Remuneração em Ações
    • 31. Lucro por Ação
    • 32. Participação nos Lucros e Resultados
    • 33. Outras Receitas (Despesas), Líquidas
    • 34. Receitas (despesas) por Natureza
    • 35. Receitas (Despesas) Financeiras Líquidas
    • 36. Variações Monetárias e Cambiais Líquidas
    • 37. Imposto de Renda e Contribuição Social
    • 38. Redução ao Valor Recuperável dos Ativos (Impairment)
    • 39. Garantias Financeiras
    • 40. Instrumentos Financeiros
    • 41. Coobrigações, Responsabilidades e Compromissos
    • 42. Cobertura de Seguros (Informações não Auditadas)
    • 43. Informações Complementares dos Fluxos de Caixa
    • 44. Informações Por Segmento – Consolidado
    • 45. Eventos Subsequentes
  • RELATÓRIO ANUAL

Notas explicativas da administraÇÃo Às demonstraÇÕes
(Em milhares de reais, exceto quando indicado de outra forma)

6. INSTRUMENTOS FINANCEIROS ATIVOS POR CATEGORIA

a) Classificação por categoria:

(i) Controladora

	31.12.2010
	Nota	Caixa e equivalentes de caixa	Empréstimos e recebíveis	Ativos mensurados ao valor justo por meio do resultado	Total
Caixa e equivalentes de caixa	7	1.668.509	–	–	1.668.509
Instrumentos financeiros ativos	8	–	–	729.596	729.596
Contas a receber de clientes, líquidas	9	–	231.494	–	231.494
Contas a receber de sociedades controladas		–	1.047.042	–	1.047.042
Financiamento a clientes	10	–	128.208	–	128.208
		1.668.509	1.406.744	729.596	3.804.849

	31.12.2009
	Nota	Caixa e equivalentes de caixa	Empréstimos e recebíveis	Ativos mensurados ao valor justo por meio do resultado	Total
Caixa e equivalentes de caixa	7	2.131.274	–	–	2.131.274
Instrumentos financeiros ativos	8	–	–	809.745	809.745
Contas a receber de clientes, líquidas	9	–	278.847	–	278.847
Contas a receber de sociedades controladas		–	1.270.912	–	1.270.912
Financiamento a clientes	10	–	53.866	–	53.866
Instrumentos financeiros derivativos	40	–	-	10.247	10.247
		2.131.274	1.603.625	819.992	4.554.891

	01.01.2009
	Nota	Caixa e equivalentes de caixa	Empréstimos e recebíveis	Ativos mensurados ao valor justo por meio do resultado	Total
Caixa e equivalentes de caixa	7	3.101.535	–	–	3.101.535
Instrumentos financeiros ativos	8	–	–	521.775	521.775
Contas a receber de clientes, líquidas	9	–	395.968	–	395.968
Contas a receber de sociedades controladas		–	2.412.108	–	2.412.108
Financiamento a clientes	10	–	77.009	–	77.009
Instrumentos financeiros derivativos	40	–	–	2.569	2.569
		3.101.535	2.885.085	524.344	6.510.964

(ii) Consolidado

	31.12.2010
	Nota	Caixa e equivalentes de caixa	Empréstimos e recebíveis	Ativos mensurados ao valor justo por meio do resultado	Investimentos mantidos até o vencimento	Total
Caixa e equivalentes de caixa	7	2.321.199	–	–	–	2.321.199
Instrumentos financeiros ativos	8	–	–	1.207.270	101.716	1.308.986
Contas a receber de clientes, líquidas	9	–	581.943	–	–	581.943
Financiamento a clientes	10	–	117.459	–	–	117.459
Contas a receber vinculadas	11	–	896.814	–	–	896.814
Instrumentos financeiros derivativos	40	–	–	37.107	–	37.107
		2.321.199	1.596.216	1.244.377	101.716	5.263.508

	31.12.2009
	Nota	Caixa e equivalentes de caixa	Empréstimos e recebíveis	Ativos mensurados ao valor justo por meio do resultado	Investimentos mantidos até o vencimento	Total
Caixa e equivalentes de caixa	7	2.772.618	–	–	–	2.772.618
Instrumentos financeiros ativos	8	–	–	1.628.518	75.624	1.704.142
Contas a receber de clientes, líquidas	9	–	709.272	–	–	709.272
Financiamento a clientes	10	–	91.888	–	–	91.888
Contas a receber vinculadas	11	–	846.248	–	–	846.248
Instrumentos financeiros derivativos	40	–	–	42.828	–	42.828
		2.772.618	1.647.408	1.671.346	75.624	6.166.996

	01.01.2009
	Nota	Caixa e equivalentes de caixa	Empréstimos e recebíveis	Ativos mensurados ao valor justo por meio do resultado	Investimentos mantidos até o vencimento	Total
Caixa e equivalentes de caixa	7	4.254.999	–	–	–	4.254.999
Instrumentos financeiros ativos	8	–	–	951.359	98.145	1.049.504
Contas a receber de clientes, líquidas	9	–	1.062.495	–	–	1.062.495
Financiamento a clientes	10	–	284.662	–	–	284.662
Contas a receber vinculadas	11	–	1.118.606	–	–	1.118.606
Instrumentos financeiros derivativos	40	–	–	69.960	–	69.960
		4.254.999	2.465.763	1.021.319	98.145	7.840.226

b) Risco de crédito dos instrumentos financeiros:

	Controladora			Consolidado
	31.12.2010	31.12.2009	01.01.2009	31.12.2010	31.12.2009	01.01.2009
Caixa e equivalentes de caixa	1.668.509	2.131.274	3.101.535	2.321.199	2.772.618	4.254.999
Instrumentos financeiros ativos	729.596	809.745	521.775	1.308.986	1.704.142	1.049.504
Total	2.398.105	2.941.019	3.623.310	3.630.185	4.476.760	5.304.503
Contraparte com avaliação externa:
AAA	2.054.348	2.753.361	3.494.504	3.041.609	3.888.503	4.699.368
AA	213.440	135.406	38.142	388.323	383.038	363.814
A	130.317	52.252	88.190	200.253	179.071	238.847
BBB	-	-	2.474	-	26.148	2.474
Total	2.398.105	2.941.019	3.623.310	3.630.185	4.476.760	5.304.503

	Controladora			Consolidado
	31.12.2010	31.12.2009	01.01.2009	31.12.2010	31.12.2009	01.01.2009
Contas a receber	231.494	278.847	395.968	581.943	709.272	1.062.495
Contas a receber de sociedades controladas	1.047.042	1.270.912	2.412.108	-	-	-
Financiamentos a clientes	128.208	53.866	77.009	117.459	91.888	284.662
Contas a receber vinculadas	-	-	-	896.814	846.248	1.118.606
Total	1.406.744	1.603.625	2.885.085	1.596.216	1.647.408	2.465.763
Contraparte sem avaliação externa:
Grupo 1	2.254	33.616	8.698	3.300	62.751	15.019
Grupo 2	63.958	125.944	160.526	293.967	267.326	382.851
Grupo 3	1.340.532	1.444.065	2.715.861	1.298.949	1.317.331	2.067.893
Total	1.406.744	1.603.625	2.885.085	1.596.216	1.647.408	2.465.763

Grupo 1: novos clientes (menos de um ano)
Grupo 2: clientes (mais de um ano) inadimplentes
Grupo 3: clientes (mais de um ano) adimplentes


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